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步步为赢的理财师

发布时间:2020-03-02 14:28:58 阅读: 来源:弯头厂家

九江新闻网讯(记者 林静/文 谢文/摄)在工商银行八角石分行工作的王茹是在2008年通过考试,获得了CFP(国际金融理财师)资格证书。在外人看来,王茹的这份工作无疑是手捧金饭碗,整天和土豪们打交道。王茹说,其实不然,因为理财已走进寻常百姓家。

在王茹看来,理财师应是全才+专才这就是说理财规划师应系统掌握经济、金融、投资、法律知识,在某些方面又是专才,如保险、证券等方面又有特长。理财规划师应以客户的利益为服务中心,时时刻刻为客户着想,而不是以单一向客户推销产品为目的。合格的理财师还应该是一个合格的市场投资者,不仅要懂自己银行发行的理财产品,要了解渠道代销的基金、债券、券商集合、信托等产品,也要了解衍生品市场,如纸黄金、白银期货等。当然,热门投资产品也是一个绕不过去的话题,如在互联网金融热潮下诞生的余额宝、活期宝、现金宝等产品以及备受追捧的P2P产品等,虽然这些互联网金融产品是银行的强敌,但是只要客户关注,王茹就会去了解、分析。

王茹说,全面地帮助客户规划家庭财富,让客户有一种私人订制的感觉非常重要。因为不同的客户有着不同的风险承受能力,不是所有的产品都适合一个人,也不是所有的客户都需要一种产品。未来,财富管理也好,资产管理也罢,一定要把合适的产品推荐给合适的客户。正是这样的认知,让我有计划地一步步完成职场升级,从AFP(金融理财师)考到CFP。王茹告诉记者。记得几年前,一位客户的30万元定期存单还有一个月就要到期了,可是此时他急需用钱。当他拿着存单找到王茹时,王茹想到工行推出的存单质押贷款。客户只需要付一个月的贷款利息,就解了他的燃眉之急,挽回近万元的利息。王茹说,只有站在客户的立场上为他们着想,客户就能感受到自己的真诚,通过沟通一步步地建立起信任。

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