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【消息】什么是MMM模式该平台已渗入福建省

发布时间:2020-11-23 02:15:13 阅读: 来源:弯头厂家

只要先投一笔钱,每个月就能收获30%利息?

最近,宣扬着高月息的“金融互助社区”在各类网络工具上逐渐蹿红,据了解,福州、厦门、泉州均有不少人还通过朋友圈拉人加入。按照平台给出的利息计算,假如首月投入9000元,下个月即可收入本息11700元,如此高息使得福州不少人蠢蠢欲动,加入了该平台。

然而,日前银监会就以“金融互助”名义投资获取高额收益的行为发布了风险预警提示,福州金融业人士也表示,所谓的“金融互助社区”涉嫌非法集资,是个打着互联网金融幌子的骗局。也有律师提醒市民,此类平台涉嫌传销,一旦资金受损,将无法追讨。

福州多人加入“金融互助社区”平台 称月收益30%拉下线还有10%奖励

“月入十万不是梦”“60元即可做投资”“推荐加入再奖10%”……近期,市民徐女士向东南快报记者表示,周边不少朋友加入了一个名为“MMM”的“金融互助社区”,并通过类似上述的言语来“诱惑”她加入。她首月投入1万元作为尝试,但担心存在风险。

根据徐女士提供的MMM的介绍资料显示,在这个“社区”投资,最低60元最高6万元人民币,每日利息1%,30天必须本金利息一起提出,提款系统自动匹配其他的玩家打款。想要再赚取利息,需要再继续循环。

除了上述的30%高收益之外,平台还设“推荐奖”10%。被推荐人投资一次,推荐人都会得到10%的推荐提成,只注册不投资的话,推荐奖也可照拿。徐女士说,每个人在注册时都需要填写一个“推荐人”,她的推荐人已经在福州发展了百来号人加入。

东南快报记者也以“MMM金融互助社区”为例在网上搜索,找到了不止一个以此为名的网站,每个网站内容大同小异,显眼处标注着“月收入30%”“开户即送50美金”等,差别处就在于每个网站的“推荐人”不同。对此,福州一位不愿具名的投资者猜测,这应该是不同的“上线”为了发展“下线”而设置的。

上述投资者打了个比方,按照平台给出的利息来计算,假设投资者投入上月投入30000元,下个月可收获的利息高达9000元。如果他再发展下线,假设一个下线投入3000元,上线就能再额外获得300元奖励。

正是这样轻松得到高额收益的诱惑,让不少市民加入其中。

金融业者:这是骗局有可能血本无归

在MMM的资料里,平台将其比喻成一个银行,因其利息高,所以存入的人比取出的人多。平台认为投资者只要赚钱了就会继续申请排队,所以不会出现资金断裂。上述参与者对此坦言说,30%的月息其实就是来自于“新人”的本金,而只要玩家不离开或有新人加入,平台就能循环运营下去。

一位业内人士说,该模式其实是采用借新还旧的金融模式,类似于一个“金字塔”,靠不断发展下线来为之前的投资者支付利息。而整个投资过程没有任何实体投资标的,还以“互相帮助”的名义加以掩饰。“类似庞氏骗局,拆东墙补西墙,投资者应该警惕其风险。”

“这种投资最大的风险,就是血本无归。”福州一位资深投资理财师说,当诱惑足够大的时候,这个‘金字塔’的顶层很有可能卷款跑路,下线们就有可能追寻无门。

该投资理财师也表示,平台30%的收益已经远远高出同期投资的合理收益。“打个比方,如果投资收益有30%,那么对方的盈利肯定要在这个收益水平以上,否则其成本难以支撑。但是现在哪个行业能在短期内获取这么高的收益?”他认为,这已经涉嫌高收益揽储。

银监会预警MMM互助金融:没有接到受害人报案,尚未定性

11月16日,设在银监会的国家处置非法集资部际联席会议办公室人士表示,该办已注意到MMM的发展,但至今未接到报案,该办目前已经和公安部在接触,密切关注其发展。该人士称,由于对MMM尚未定性,目前他们只能发布风险提示,尽量提示公众不要参与防止被骗。

11月11日,处非办在银监会官网发布《以“金融互助”名义投资获取高额收益风险预警提示》,该提示由银监会、工业和信息化部、人民银行、工商总局联署。而国家处置非法集资部际联席会议则由三十几个部门组成。

虽然公告并没有点名,但从内容上看,此风险提示中“××金融互助社区”的多项特点与“MMM”完全符合。所以业内人士纷纷猜测预警对象是“MMM”。

对此,处非办内部人士则明确证实,预警提示中所指的“互助金融”就是“MMM互助金融”。

《提示》中还明列了此类行为的主要特点,市民也可依此做辨别。

比如,此类行为名目繁多,常见的包括:“××金融互助社区”、“××金融互助平台”、“××金融互助理财”、“××慈善金融互助平台”、“××金融互助投资”、“××互助社区”、“××财富互助平台”等。其发展迅速,依托互联网,通过网站、博客、微信、QQ等平台公开宣传,波及范围广。且多由境外人员远程操控,投资款往往通过个人银行账户网银转账或通过第三方支付平台流转,隐蔽性强。

此外,此类平台有的打着“境外名人”旗号,声称以“摧毁不公正世界金融体系、打破金融家的控制、创建普通人的社区”为目标,通过建立所谓“公平、公正、互惠、诚实的人助人金融平台”,让社会公众通过资助别人从而得到更多人的帮助。同时妄称“经过市场检验,已在多个国家成熟运作多年,拥有全球数亿会员”等。

再者,其利诱性强。平台宣称投资门槛低、周期短、收益高。例如,免费注册后,投资60元-6万元,满15天可提现,日收益1%,月收益30%,年收益23倍,无手续费。此外,参与者发展他人加入,还可获得推荐奖(下线投资额的10%)、管理奖(根据会员等级确定相应比例)等额外收益,发展人员无上限、返利无上限等。

其后的风险提示中,银监会表示,“此类运作模式违背价值规律,资金运转难以长期维系,一旦资金链断裂,投资者将面临严重损失”。

律师提醒:涉嫌传销资金难受法律保护

福建闽君律师事务所的卓文彬律师也告诉东南快报记者,此类平台通过设置推荐奖励来鼓动成员发展下线,并将发展会员的投资额度按比给“推荐人”计酬,涉及三级以上的下线,这一模式涉嫌传销。

“定性为传销的话,积极参与者都是违法的。”卓文彬律师说,定性后公安将会立案,其主要嫌疑人将会被抓捕,而所有涉及的款项将会被认定为赃款全部没收。而下层的投资者们投入的本息是难以受到法律保护的,无法追讨回来。

什么是“MMM”模式?

“MMM”模式起源自俄罗斯,早在上世纪90年代,俄罗斯人谢尔盖·马夫罗季便已创建了MMM金融金字塔,数百万人加入,1997年,“金字塔”崩塌,他本人也一度沦为阶下囚。2007年5月,马夫罗季出狱并重操旧业,MMM进入印度、南非、印尼等国家。各国也对“MMM”组织进行了严厉打击:2012年俄罗斯对马夫罗季提起刑事诉讼,2013年印度警方也抓获数名境内的从业者。

今年4月他建立了“MMMChi-na”网站。目前,MMM借助QQ、微信、社区论坛等大肆传播,宣传的核心内容是“该组织去中心化,不存在跑路风险,而投资者投入的资金等于是金融互助,投资一个月后可获得30%的月收益”。从基本逻辑看,该模式能存续下去的前提是借新还旧,不断有新的资金进入。

11月10日,俄罗斯金融监管局局长尤里·奇汉钦在“金砖国家经济的风险与挑战”会议上表示,他担心谢尔盖·马夫罗季创立的“MMM金融社区”在中国的平台崩盘,“俄罗斯已经历过这一系统的垮台,中国多半也是这样的结局。”(记者综合澎湃新闻泉州晚报北京商报等)

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